Akciový trh dlouhodobě představuje výjimečný nástroj pro budování bohatství, a to i pro běžné investory. Díky složenému zhodnocení, které umocňuje účinek času, se může stát i relativně malá a pravidelná investice základem solidního finančního základu. K tomu, aby člověk využil potenciál akciového trhu naplno, není třeba mít pokročilé znalosti financí ani přístup k nejnovějším technologiím. Stačí správný nástroj – burzovně obchodovaný fond (ETF).
Jedním z nejlepších způsobů, jak investovat do akciového trhu, je prostřednictvím ETF kopírujícího index S&P 500, tedy indexu sdružujícího 500 největších a nejvýznamnějších amerických firem. Právě tento index je často považován za nejpřesnější měřítko výkonnosti americké ekonomiky a trhu jako celku.
ETF Vanguard S&P 500 (VOO) je ukázkovým příkladem tohoto přístupu. Nabízí ho renomovaná investiční společnost Vanguard, která je považována za průkopníka nízkonákladového investování. S více než 1,3 bilionu dolarů ve správě je VOO jedním z největších a nejpopulárnějších ETF na světě.
A čísla hovoří jasně. Za posledních 10 let dosáhl VOO celkového výnosu 208 % (včetně dividend, k 15. dubnu). To znamená, že investor, který by každý měsíc pravidelně investoval 100 USD, by mohl mít za 10 let v portfoliu přibližně 24 400 USD – a to bez nutnosti časovat trh nebo aktivně vybírat jednotlivé akcie.
Tato strategie se nazývá Dollar-Cost Averaging (DCA) neboli průměrování nákladů. Její síla spočívá v jednoduchosti – investujete pevnou částku v pravidelných intervalech bez ohledu na aktuální stav trhu. A to má několik zásadních výhod:
Z pohledu behaviorální ekonomie je právě jednoduchost a automatizace tím, co pomáhá lidem vydržet s investováním i v těžších časech.
Je fér říct, že výnosy z minulosti nejsou zárukou výnosů budoucích. Na budoucí výkonnost indexu S&P 500 může mít vliv celá řada faktorů – od ekonomického cyklu, geopolitického vývoje až po změny v technologiích a produktivitě.
To však neznamená, že by investice do ETF VOO nebyla rozumná. Právě naopak. Nízké náklady (pouhých 0,03 % ročně), vysoká likvidita a přímá expozice vůči 500 největším americkým společnostem z ní činí jeden z nejefektivnějších nástrojů pro dlouhodobé zhodnocení peněz.
Legendární investor Warren Buffett opakovaně doporučil právě tento typ fondu jako nejjednodušší a nejefektivnější volbu pro běžné investory. Podle něj je pro většinu lidí nejlepší strategií koupit nízkonákladový indexový fond a držet ho po dlouhou dobu. A právě Vanguard S&P 500 ETF je podle Buffetta ideálním kandidátem.
Ne každý má čas nebo chuť studovat finanční výkazy jednotlivých firem, sledovat hospodářské zprávy a analyzovat trendy v konkrétních sektorech. ETF jako VOO tuto potřebu eliminuje. Diverzifikaci, výkon i stabilitu totiž investor získává v jednom produktu.
Pokud začnete investovat 100 dolarů měsíčně, s trochou disciplíny a trpělivosti může mít vaše investice za deset let hodnotu téměř 25 000 dolarů – a to zcela pasivně. Přičteme-li k tomu růst příjmů a možnost časem měsíční částku navyšovat, mohou být výsledky ještě působivější.
Investování není složité. Není potřeba být odborník, trávit hodiny analýzami nebo sledovat každý pohyb trhu. Stačí:
Vanguard S&P 500 ETF (VOO) je přesně tím nástrojem, který vám může pomoci dosáhnout finanční svobody. Jednoduchá strategie, která dává výsledky.
Разбор сделок и советы по торговле британскому фунту
Тест цены 1.3515 пришелся на момент, когда индикатор MACD много прошел вверх от нулевой отметки, что ограничивало восходящий потенциал пары. По этой причине я не покупал фунт и пропустил хорошее движение вверх.
Как и ожидалось, на фоне полного отсутствия важной статистики по Великобритании фунт продолжил свой рост. Инвесторы, лишенные свежих экономических данных, переключили свое внимание на общую динамику рисковых активов, которая в последнее время имеет неплохой восходящий тренд, и где британская валюта традиционно занимает заметное место. В отсутствие макроэкономических ориентиров технический анализ и спекулятивные настроения стали главными движущими силами рынка.
Укрепление фунта также могло быть связано с ослаблением доллара, который в последние дни испытывает некоторое давление из-за пересмотра ожиданий относительно будущей политики Федеральной резервной системы. Предположения о более мягком подходе ФРС к повышению процентных ставок, вызванные слабыми данными по американской экономике, подрывают позиции доллара как привлекательного актива-убежища.
Сегодня во второй половине дня ожидаются выступления члена FOMC Томаса Баркина, Остана Д. Гулсби и Рафаэля Бостика. Послушаем, как они прокомментируют вчерашние данные по инфляции и какой стратегии будут придерживаться теперь. Вчерашние цифры по инфляции, безусловно, внесли некоторую сумятицу. С одной стороны, наблюдается замедление темпов роста потребительских цен, что является позитивным сигналом. С другой, базовая инфляция остается устойчиво высокой, указывая на то, что глубинные инфляционные процессы еще не побеждены. Это создает сложную дилемму для ФРС: как продолжать сдерживать инфляцию, не рискуя при этом спровоцировать рецессию? В этой связи особенно интересны будут комментарии Баркина, Гулсби и Бостика относительно оптимального уровня процентной ставки и темпов ее снижения в будущем. Учитывая неоднородность мнений внутри FOMC, их высказывания могут предоставить ценную информацию о возможных компромиссах и консенсусах, которые формируют политику регулятора.
Что касается внутридневной стратегии, то больше буду опираться на реализацию сценариев №1 и №2.
Сигнал на покупку
Сценарий №1: покупать фунт сегодня планирую при достижении точки входа в районе 1.3587 (зеленая линия на графике) с целью роста к уровню 1.3617 (более толстая зеленая линия на графике). В районе 1.3617 буду выходить из покупок и открывать продажи в обратную сторону (расчет на движение в 30-35 пунктов в обратную сторону от уровня). На рост фунта сегодня можно рассчитывать и дальше в рамках бычьего рынка. Важно! Перед покупкой убедитесь в том, что индикатор MACD находится выше нулевой отметки и только начинает свой рост от нее.
Сценарий №2: покупать фунт сегодня также планирую в случае двух подряд тестов цены 1.3564, в момент, когда индикатор MACD будет находиться в области перепроданности. Это ограничит нисходящий потенциал пары и приведет к обратному развороту рынка вверх. Можно ожидать рост к противоположным уровням 1.3587 и 1.3617.
Сигнал на продажу
Сценарий №1: продавать фунт сегодня планирую после обновления уровня 1.3564 (красная линия на графике), что приведет к быстрому снижению пары. Ключевой целью продавцов выступит уровень 1.3534, где буду выходить из продаж, а также открывать сразу покупки в обратную сторону (расчет на движение в 20-25 пунктов в обратную сторону от уровня). Продавцы сегодня себя вряд ли проявят. Важно! Перед продажей убедитесь в том, что индикатор MACD находится ниже нулевой отметки и только начинает свое падение от нее.
Сценарий №2: продавать фунт сегодня также планирую в случае двух подряд тестов цены 1.3587, в момент, когда индикатор MACD будет находиться в области перекупленности. Это ограничит восходящий потенциал пары и приведет к обратному развороту рынка вниз. Можно ожидать снижения к противоположным уровням 1.3564 и 1.3534.
Что на графике:
Тонкая зеленая линия – цена входа, по которой можно покупать торговый инструмент;
Толстая зеленая линия – предположительная цена, где можно расставлять Take Profit или самостоятельно фиксировать прибыль, так как выше этого уровня дальнейший рост маловероятен;
Тонкая красная линия – цена входа, по которой можно продавать торговый инструмент;
Толстая красная линия – предположительная цена, где можно расставлять Take Profit или самостоятельно фиксировать прибыль, так как ниже этого уровня дальнейшее снижение маловероятно;
Индикатор MACD. При входе в рынок важно руководствоваться зонами перекупленности и перепроданности.
Важно. Начинающим трейдерам на рынке Форекс необходимо очень осторожно принимать решения по входу в рынок. Перед выходом важных фундаментальных отчетов лучше всего находиться вне рынка, чтобы избежать попадания в резкие колебания курса. Если вы решаетесь на торговлю во время выхода новостей, то всегда расставляйте стоп-приказы для минимизации убытков. Без расстановки стоп-приказов вы можете очень быстро потерять весь депозит, особенно если не используете мани-менеджмент, а торгуете большими объемами.
И помните, что для успешной торговли необходимо иметь четкий торговый план, по примеру такого, который представлен мною выше. Спонтанное принятие торговых решений, исходя из текущей рыночной ситуации, является изначально проигрышной стратегией внутридневного трейдера.
БЫСТРЫЕ ССЫЛКИ
Контакты 
