Akciový trh dlouhodobě představuje výjimečný nástroj pro budování bohatství, a to i pro běžné investory. Díky složenému zhodnocení, které umocňuje účinek času, se může stát i relativně malá a pravidelná investice základem solidního finančního základu. K tomu, aby člověk využil potenciál akciového trhu naplno, není třeba mít pokročilé znalosti financí ani přístup k nejnovějším technologiím. Stačí správný nástroj – burzovně obchodovaný fond (ETF).
Jedním z nejlepších způsobů, jak investovat do akciového trhu, je prostřednictvím ETF kopírujícího index S&P 500, tedy indexu sdružujícího 500 největších a nejvýznamnějších amerických firem. Právě tento index je často považován za nejpřesnější měřítko výkonnosti americké ekonomiky a trhu jako celku.
ETF Vanguard S&P 500 (VOO) je ukázkovým příkladem tohoto přístupu. Nabízí ho renomovaná investiční společnost Vanguard, která je považována za průkopníka nízkonákladového investování. S více než 1,3 bilionu dolarů ve správě je VOO jedním z největších a nejpopulárnějších ETF na světě.
A čísla hovoří jasně. Za posledních 10 let dosáhl VOO celkového výnosu 208 % (včetně dividend, k 15. dubnu). To znamená, že investor, který by každý měsíc pravidelně investoval 100 USD, by mohl mít za 10 let v portfoliu přibližně 24 400 USD – a to bez nutnosti časovat trh nebo aktivně vybírat jednotlivé akcie.
Tato strategie se nazývá Dollar-Cost Averaging (DCA) neboli průměrování nákladů. Její síla spočívá v jednoduchosti – investujete pevnou částku v pravidelných intervalech bez ohledu na aktuální stav trhu. A to má několik zásadních výhod:
Z pohledu behaviorální ekonomie je právě jednoduchost a automatizace tím, co pomáhá lidem vydržet s investováním i v těžších časech.
Je fér říct, že výnosy z minulosti nejsou zárukou výnosů budoucích. Na budoucí výkonnost indexu S&P 500 může mít vliv celá řada faktorů – od ekonomického cyklu, geopolitického vývoje až po změny v technologiích a produktivitě.
To však neznamená, že by investice do ETF VOO nebyla rozumná. Právě naopak. Nízké náklady (pouhých 0,03 % ročně), vysoká likvidita a přímá expozice vůči 500 největším americkým společnostem z ní činí jeden z nejefektivnějších nástrojů pro dlouhodobé zhodnocení peněz.
Legendární investor Warren Buffett opakovaně doporučil právě tento typ fondu jako nejjednodušší a nejefektivnější volbu pro běžné investory. Podle něj je pro většinu lidí nejlepší strategií koupit nízkonákladový indexový fond a držet ho po dlouhou dobu. A právě Vanguard S&P 500 ETF je podle Buffetta ideálním kandidátem.
Ne každý má čas nebo chuť studovat finanční výkazy jednotlivých firem, sledovat hospodářské zprávy a analyzovat trendy v konkrétních sektorech. ETF jako VOO tuto potřebu eliminuje. Diverzifikaci, výkon i stabilitu totiž investor získává v jednom produktu.
Pokud začnete investovat 100 dolarů měsíčně, s trochou disciplíny a trpělivosti může mít vaše investice za deset let hodnotu téměř 25 000 dolarů – a to zcela pasivně. Přičteme-li k tomu růst příjmů a možnost časem měsíční částku navyšovat, mohou být výsledky ještě působivější.
Investování není složité. Není potřeba být odborník, trávit hodiny analýzami nebo sledovat každý pohyb trhu. Stačí:
Vanguard S&P 500 ETF (VOO) je přesně tím nástrojem, který vám může pomoci dosáhnout finanční svobody. Jednoduchá strategie, která dává výsledky.
ব্রিটিশ পাউন্ডের ট্রেডের বিশ্লেষণ এবং টিপস
যখন MACD সূচকটি ইতোমধ্যেই শূন্যের অনেক উপরে চলে গিয়েছিল তখন এই পেয়ারের মূল্য 1.3515 লেভেল টেস্ট করেছিল, যা এই পেয়ারের মূল্যের ঊর্ধ্বমুখী হওয়ার সম্ভাবনাকে সীমিত করেছিল। এই কারণে, আমি পাউন্ড ক্রয় করিনি এবং একটি কার্যকর ঊর্ধ্বমুখী মুভমেন্ট কাজে লাগাতে পারিনি।
প্রত্যাশিতভাবেই, যুক্তরাজ্যে গুরুত্বপূর্ণ সামষ্টিক পরিসংখ্যানের সম্পূর্ণ অনুপস্থিতিতে পাউন্ডের মূল্যের উত্থান অব্যাহত ছিল। নতুন অর্থনৈতিক প্রতিবেদন প্রকাশিত না হওয়ায়, বিনিয়োগকারীদের মনোযোগ ঝুঁকিপূর্ণ অ্যাসেটগুলোর সামগ্রিক পারফরম্যান্সের দিকে স্থানান্তরিত হয়েছে, যেগুলো সম্প্রতি একটি শক্তিশালী ঊর্ধ্বমুখী প্রবণতা প্রদর্শন করেছে, যেখানে ব্রিটিশ মুদ্রা ঐতিহ্যগতভাবে একটি উল্লেখযোগ্য অবস্থান ধরে রেখেছে। সামষ্টিক অর্থনৈতিক প্রেক্ষাপটের অনুপস্থিতিতে, টেকনিক্যাল বিশ্লেষণ এবং স্পেকুলেটিভ সেন্টিমেন্ট মার্কেটের মূল চালিকা শক্তি হয়ে উঠেছে।
পাউন্ডের শক্তিশালী হওয়ার কারণ হিসেবে ডলারের দুর্বলতাও বিবেচনা করা যেতে পারে, যা সাম্প্রতিক সময়ে ফেডারেল রিজার্ভের ভবিষ্যৎ নীতিমালা সম্পর্কিত প্রত্যাশার পরিবর্তনের কারণে কিছুটা চাপের মধ্যে রয়েছে। মার্কিন অর্থনৈতিক প্রতিবেদনের দুর্বল ফলাফল দ্বারা প্রভাবিত হয়ে সুদের হার বৃদ্ধিতে ফেডের আরও নমনীয় অবস্থান গ্রহণের অনুমান ডলারকে একটি আকর্ষণীয় নিরাপদ বিনিয়োগ হিসেবে তার অবস্থানকে ক্ষুণ্ন করছে।
আজ দিনের শেষভাগে, ফেডের সদস্য টমাস বার্কিন, থমাস বার্কিন, অস্টান ডি. গুলসবী এবং রাফায়েল বস্টিক-এর বক্তব্য অনুষ্ঠিত। তারা গতকালের মুদ্রাস্ফীতি প্রতিবেদন নিয়ে কী মন্তব্য করেন এবং এখন তারা কোন কৌশল অনুসরণ করার পরিকল্পনা করছেন সে সম্পর্কে আমরা জানতে পারব। গতকালের মুদ্রাস্ফীতির পরিসংখ্যান অবশ্যই কিছুটা বিভ্রান্তি সৃষ্টি করেছে। একদিকে, ভোক্তা মূল্যস্ফীতি বৃদ্ধির ধীরগতি একটি ইতিবাচক সংকেত। অন্যদিকে, মূল মুদ্রাস্ফীতি অব্যাহতভাবে উচ্চ পর্যায়ে রয়েছে, যা ইঙ্গিত করে যে মুদ্রাস্ফীতির মৌলিক চাপ এখনও কাটিয়ে ওঠা যায়নি। এটি ফেডের জন্য একটি জটিল দ্বিধা সৃষ্টি করছে: কীভাবে মন্দা সৃষ্টি হওয়ার ঝুঁকি ছাড়াই মুদ্রাস্ফীতি নিয়ন্ত্রণ অব্যাহত রাখা যায় সেটাই এখন মূল আলোচ্য বিষয়। এই প্রেক্ষাপটে, সুদের হারের সর্বোত্তম মাত্রা এবং ভবিষ্যতে এর কমানোর গতি নিয়ে বার্কিন, গুলসবী এবং বস্টিক-এর মন্তব্য বিশেষ আগ্রহের হবে। ফেডারেল ওপেন মার্কেট কমিটির ভেতরে মতপার্থক্যের বিষয়টি বিবেচনা করে, তাদের বক্তব্য মার্কিন আর্থিক নিয়ন্ত্রক সংস্থার নীতিমালা গঠনে সম্ভাব্য সমঝোতা এবং ঐকমত্য সম্পর্কে মূল্যবান ধারণা দিতে পারে।
দৈনিক কৌশলের ক্ষেত্রে, আমি মূলত পরিকল্পনা #1 এবং পরিকল্পনা #2 বাস্তবায়নের দিকে বেশি মনোযোগ দেব।
বাই সিগন্যাল
পরিকল্পনা #1: আজ পাউন্ডের মূল্য 1.3617-এর (চার্টে গাঢ় সবুজ লাইন) লেভেলে বৃদ্ধির লক্ষ্যে 1.3587-এর (চার্টে সবুজ লাইন) এন্ট্রি পয়েন্টে পৌঁছাবে তখন আমি পাউন্ড কেনার পরিকল্পনা করছি। মূল্য প্রায় 1.3617-এর লেভেলের আশেপাশে পৌঁছালে, আমি লং পজিশন ক্লোজ করতে যাচ্ছি এবং বিপরীত দিকে শর্ট পজিশন ওপেন করতে যাচ্ছি, উল্লিখিত লেভেল থেকে বিপরীত দিকে 30-35 পিপস মুভমেন্টের প্রত্যাশা করছি। চলমান বুলিশ প্রবণতার সাথে সঙ্গতি রেখে আজ পাউন্ডের দর বৃদ্ধি পেতে পারে। গুরুত্বপূর্ণ! এই পেয়ার কেনার আগে, নিশ্চিত করুন যে MACD সূচকটি শূন্যের উপরে রয়েছে এবং শূন্যের উপরে উঠতে শুরু করেছে।
পরিকল্পনা #2: MACD সূচকটি ওভারসোল্ড জোনে থাকাকালীন সময়ে 1.3564-এর লেভেলে মূল্যের পরপর দুটি টেস্টের ক্ষেত্রেও আমি আজ ইউরো কিনতে যাচ্ছি। এটি এই পেয়ারের মূল্যের নিম্নগামী হওয়ার সম্ভাবনাকে সীমিত করবে এবং বাজারদরকে বিপরীতমুখী করে ঊর্ধ্বমুখী করবে। 1.3587 এবং 1.3617-এর বিপরীতমুখী লেভেলের দিকে এই পেয়ারের দর বৃদ্ধির প্রত্যাশা করা যেতে পারে।
সেল সিগন্যাল
পরিকল্পনা #1: আজ পাউন্ডের মূল্য 1.3564-এর (চার্টে লাল লাইন) লেভেল ব্রেক করে নিম্নমুখী হওয়ার পর আমি পাউন্ড বিক্রি করার পরিকল্পনা করছি, যা GBP/USD-এর দ্রুত দরপতনের দিকে নিয়ে যাবে। বিক্রেতাদের জন্য মূল লক্ষ্যমাত্রা হবে 1.3534-এর লেভেল, যেখানে মূল্য পৌঁছালে আমি শর্ট পজিশন ক্লোজ করতে যাচ্ছি এবং অবিলম্বে বিপরীত দিকে লং পজিশন ওপেন করার পরিকল্পনা করছি, এই লেভেল থেকে বিপরীত দিকে 20-25 পিপস মুভমেন্ট হওয়ার আশা করছি। আজ মার্কেটে ক্রেতাদের সক্রিয় হওয়ার খুব একটা সম্ভাবনা নেই। গুরুত্বপূর্ণ! বিক্রি করার আগে, নিশ্চিত করুন যে MACD সূচকটি শূন্যের নিচে রয়েছে এবং শূন্যের নিচে নামতে শুরু করেছে।
পরিকল্পনা #2: MACD সূচকটি ওভারবট জোনে থাকাকালীন সময়ে 1.3587-এর লেভেলে মূল্যের পরপর দুটি টেস্টের ক্ষেত্রে আমি আজ পাউন্ড বিক্রি করার পরিকল্পনা করছি। এটি এই পেয়ারের মূল্যের ঊর্ধ্বমুখী হওয়ার সম্ভাবনাকে সীমিত করবে এবং বাজারদরকে বিপরীতমুখী করে নিম্নমুখী দিকে নিয়ে যাবে। 1.3564 এবং 1.3534-এর বিপরীতমুখী লেভেলের দিকে এই পেয়ারের দরপতনের আশা করা যেতে পারে।
চার্টে কী আছে:
গুরুত্বপূর্ণ: নতুন ফরেক্স ট্রেডারদের মার্কেটে এন্ট্রি নেওয়ার ক্ষেত্রে অত্যন্ত সতর্কতা অবলম্বন করা উচিত। মূল্যের তীব্র ওঠানামা এড়ানোর জন্য গুরুত্বপূর্ণ মৌলিক প্রতিবেদন প্রকাশের আগে মার্কেটে এন্ট্রি না করাই উত্তম। যদি আপনি সংবাদ প্রকাশের সময় ট্রেডিং করার সিদ্ধান্ত নেন, তাহলে লোকসানের সম্ভাবনা হ্রাসের জন্য অবশ্যই স্টপ-লস অর্ডার ব্যবহার করুন। স্টপ-লস অর্ডার ছাড়া ট্রেডিং করলে দ্রুত আপনার সম্পূর্ণ ডিপোজিট শেষ হয়ে যেতে পারে, বিশেষত যদি আপনি অর্থ ব্যবস্থাপনার নীতিমালা উপেক্ষা করেন এবং বেশি ভলিউমে ট্রেড করেন।
মনে রাখবেন, সফল ট্রেডিংয়ের জন্য একটি সুসংগঠিত ট্রেডিং পরিকল্পনা থাকা আবশ্যক, ঠিক যেমনটি উপরে নির্ধারণ করা হয়েছে। বর্তমান বাজার পরিস্থিতির উপর ভিত্তি করে তাৎক্ষণিক সিদ্ধান্ত গ্রহণ করা হলে সেটি দৈনিক ভিত্তিতে ট্রেড করা ট্রেডারদের জন্য লোকসানের কারণ হয়ে দাঁড়াতে পারে।